Oregon College Savings Plan

Ventajas tributarias

Ahorre en impuestos estatales y federales

Los activos invertidos en el Plan de Oregon College Savings pueden crecer más rápido que las cuentas gravables comparables, ya que los activos pueden crecer libres de los impuestos estatal y federal durante la vigencia de la cuenta. También puede retirar el dinero libre de impuestos, si se utiliza para pagar los gastos de educación superior calificada*.

Ventajas impositivas estatales para residentes de Oregon

Oregon ofrece una deducción del impuesto a la renta estatal de al menos $4,500 para residentes casados que efectúen presentaciones conjuntas y $2,250 para contribuyentes solteros. Estos montos se ajustan anualmente a la inflación; por lo tanto, visite OregonCollegeSavings.com para ver los montos exactos de la deducción por año fiscal. Puede tomar la deducción anual hasta el 15 de abril del siguiente año o cuando declare sus impuestos, lo que suceda primero. Se aplican disposiciones de recuperación. Consulte el Cuadernillo Informativo y a su asesor impositivo. Oregon también ofrece una deducción del impuesto estatal trasladable de cuatro años, lo que le permite tomar una deducción impositiva el año en que haga una contribución o contribuciones grandes y cada año subsiguiente durante los posteriores cuatro años.

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Este ejemplo hipotético muestra el crecimiento de una inversión anual de $2,000 realizada al inicio de cada año por 18 años. Se asume que no hay retiros de contribuciones y beneficios. También se asume una tasa combinada del impuesto sobre la renta federal, estatal y local del 30 %, y un rendimiento de inversión anual del 6 %. Este ejemplo se presenta sólo con fines ilustrativos para mostrar el efecto del interés compuesto y los impuestos diferidos, y no representa el rendimiento real ni prevé los resultados futuros del Plan de Oregon College Savings ni de cualquiera de sus carteras de inversión, ni refleja ninguna reducción por gastos.

* Los retiros no calificados pueden estar sujetos a impuestos federales y estatales y a un 10 % adicional del impuesto federal.